卖作为微分器的真相

过去几年是被升高的察视的金融服务产业的期间和丑闻。 最近， SEC发表了关于退休金顾问的一个报告关于利益冲突和忠告可观性被给退休计划主办者。 它变得重要对保险和财政顾问的成功他们区分自己与他们的模范概念，他们由更高的道德准则经营，并且他们传达那更高的标准给他们的客户。 为什么？ 由于研究证明，概念修造信任和信任短期卖-在长期和-。

从劳方Dept和信息被采取提供的SEC报告，下面道德行为的肯定道德行为的财政和保险业Representatives.The十肯定的

1. 如果向SEC或国家安全管理者登记作为投资顾问我将提供我的客户以根据那些法律需要的所有透露(形式ADY)的包括第II部分。

2. 我将描述我有与货币管理人我为对计划的推荐或者提及推荐，考虑的所有关系。

3. 我将描述我从货币管理人收到我推荐，为推荐考虑的所有付款或者提及对考虑的计划。

4. 当提供忠告给我的客户时，我准备政策和做法演讲利益冲突或防止矛盾的付款或关系是因素。

5. 我将监测并且和解被支付的委托额，当曾经发行家委员会支付咨询的费和机敏的计划主办者时，当咨询的费付了。

6. 我建立程序步保证计划接受它的证券贸易的最佳的施行，当咨询的费付与计划的发行家委员会时。

7. 我将描述与之下我将有益于的经纪自营商的所有安排在，如果货币管理人位置为他们的客户换与这样经纪自营商。

8. 如果雇用，我在文字将承认我是否有信托义务作为投资顾问对计划，当提供咨询服务时。

9. 我承认我是否认为自己受托人在ERISA之下关于我提供计划的推荐？

10. 我将描述运用货币管理人、投资基金、发行家服务或者其他服务供应商我接受费我的计划客户的百分比？

张贴在您的网站上的这些肯定并且包括他们在您的营销材料。 如果您完成预期客户的肯定，您疏远了自己从丑闻乘坐并且区分了自己增值对产品和服务迅速被协定的产业的。

劳伦斯树丛是小企业退休管理服务的主任退休小组的与独奏401k管理节目在http://www.solo-k.com和特别401 (k) “自由为三” ？ 管理节目。

劳伦斯走向他的有在25年期间的客户作为关于计划设计、管理和服从的一位老练的专家。 劳伦斯严密地工作与为在401的赢利，非盈利和政府机构(k)， 403 (b)， 457，益利分配和波多黎各人165 (e)小企业计划。

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